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家族式财富管理办公室(2020年中国家族财富管理暨家族办公室调研报告)

2024-08-02

家族办公室是干什么的

1、家族办公室(Family Office)是一种专门为富裕家族提供全方位财富管理服务的机构。家族办公室负责管理和投资家族的资产,以确保资产的保值增值。这可能包括股票、债券、房地产、艺术品、私募股权、风险投资等多种投资形式。

2、家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室的主要作用是密切关注家族的资产负债表,通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理),帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。

3、为富豪家族的财富做管理。如:资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等,这其中不仅拥有利于家族生意发展的金融服务,且更加注重对家族成员生活细节的专属服务。追根溯源,家族办公室最早出现在19世纪的欧洲。

4、功能不同:家族办公室是为高净值家族提供全方位财富管理和家族服务,包括投资管理、税务规划、法律咨询、教育规划等。而家族信托是一种法律安排,通过信托形式将家族财富传承给后代,用于规避风险、防止财富流失。服务对象不同:家族办公室的服务对象是整个家族,为家族成员提供个性化、全方位的服务。

5、家族办公室是指家族企业为采取共同的管理和投资决策而设立的机构。这样的机构通常由家族成员和代表性管理人员组成,以实现家族企业家族化治理和财富传承。

家族办公室和家族信托的区别

1、功能不同:家族办公室是为高净值家族提供全方位财富管理和家族服务,包括投资管理、税务规划、法律咨询、教育规划等。而家族信托是一种法律安排,通过信托形式将家族财富传承给后代,用于规避风险、防止财富流失。服务对象不同:家族办公室的服务对象是整个家族,为家族成员提供个性化、全方位的服务。

2、家族信托与家族办公室的区别主要在于运作方式上的不同。家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。家族办公室。

3、每个家族办公室都根据所服务的家族的特点而有所不同。家族办公室的服务范围广泛,包括投资策略与管理、税收筹划、遗产规划、慈善计划、家庭教育和跨世代规划,以及生活方式管理服务。另一方面,信托是一种法律结构,允许委托人将其财产或资产转让给受托人,受托人则为了受益人的利益持有这些资产。

4、家族办公室和家族信托之间的区别:在实践中,家族办公室通常是在家族信托的支持下建立完整的管理体系。换句话说,家族信托通常是家族办公室运用的重要财富管理工具。资产通常会转移到信托,从而实现财富一代一代的传承。

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